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中国人民银行


中国人民银行关于颁发《违反银行结算制度处罚规定》的通知
1994年10月9日，中国人民银行

人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列城市分行，各专业银行，交通银行，中信实业银行，光大银行，华夏银行：
为严肃结算纪律，纠正违规违纪行为，维护正常的结算秩序，现将《违反银行结算制度处罚规定》发给你们，请认真贯彻执行。

附：违反银行结算制度处罚规定
第一条 为严肃结算纪律，维护正常的结算秩序，促进社会主义市场经济的发展，特制定本规定。
第二条 本规定适用于对银行（包括城乡信用社，下同）、单位和个人违反银行结算制度行为的处罚。
第三条 各级人民银行和各银行的管理行有权依照本规定，对违反银行结算制度的所辖所属银行、负责人和直接责任人进行处罚。
办理结算业务的银行有权依照本规定，对违反银行结算制度的单位和个人进行处罚。
第四条 对违反银行结算制度的银行、单位和个人，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列处罚：
（一）计扣赔偿金或赔款；
（二）罚息；
（三）罚款；
（四）没收非法所得；
（五）警告；
（六）通报批评；
（七）停止使用有关的结算方式；
（八）停止办理部分直至全部结算业务。
以上处罚可以并处。
第五条 单位违反《银行帐户管理办法》开立基本存款帐户的，责令其限期撤销帐户，并处以5000元至10000元罚款。
第六条 单位出租、转让帐户，除责令其纠正外，按帐户出租、转让发生的金额处以5％但不低于1000元罚款，并没收出租帐户的非法所得。
第七条 商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款，按票面金额对其处以5％但不低于1000元罚款；银行承兑汇票到期，承兑申请人未能足额交存票款，对尚未扣回的承兑金额按每天万分之五计收罚息。
第八条 存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以5％但不低于1000元罚款。对屡次签发的，应根据情节同时给予警告、通报批评、直至停止其向收款人签发支票。
第九条 收款单位对同一付款单位发货托收累计三次收不回货款的，银行应暂停其向该付款单位办理托收；付款单位违反规定无理拒付，对其处以2000元至5000元罚款，累计三次提出无理拒付，银行应暂停其向外办理托收。
第十条 付款单位到期无款支付，逾期不退回托收承付有关单证的，按照应付的结算金额对其处以每天万分之五但不低于50元罚款，并暂停其向外办理结算业务。付款人对托收承付逾期付款的，按照逾期付款金额每天万分之五计扣赔偿金。
第十一条 银行未按照规定对违反结算制度的单位、个人进行经济处罚的，人民银行或上级管理行对其应作同额的处罚。
第十二条 银行违反《银行帐户管理办法》，对未持有开户许可证或已开立基本存款帐户的存款人开立基本存款帐户，以及强拉单位开户的，要限期撤销，并对其处以5000元至10000元罚款。
第十三条 银行违反《银行帐户管理办法》，对一般存款帐户的存款人支付现金或为单位开立、撤销帐户之日起7日内未向人民银行申报的，对其处以2000元至5000元罚款。
第十四条 人民银行违反《银行帐户管理办法》核发开户许可证的，上级银行对其处以2000元至5000元罚款。
第十五条 银行因工作差错，发生结算延误，按存（贷）款利率计付赔偿金；违反银行结算制度，延压、挪用、截留结算资金，影响客户和他行资金使用的，要立即纠正，并按延压的结算金额每天万分之五计付赔偿金；因错付发生冒领，造成资金损失的，负责资金赔偿。
第十六条 银行违反银行结算制度，任意压票、退票，截留、挪用结算资金，按结算金额对其处以每天万分之七罚款。
第十七条 银行违反规定受理无理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣赔偿金的，除按结算金额每天万分之五替付款单位承担赔偿金外，要对其处以2000元至5000元罚款。
第十八条 银行签发空头银行汇票、本票和办理空头汇款，要负责追回垫付的资金，并按垫付的金额对其处以每天1‰罚款。
第十九条 银行采取欺骗手段，向外签发未办汇款的回单、帮助客户骗取银行承兑汇票或套取银行贴现资金的，对其处以5000元至10000元罚款。
第二十条 银行未按规定通过人民银行办理大额转汇、清算大额银行汇票资金或将大额汇划款项和银行汇票化整为零的，对其处以每笔2000元至5000元罚款。
第二十一条 银行签发50万元以上的银行汇票，未及时向人民银行移存资金的，按延误天数和金额对其处以每天万分之七的罚款；三次以上未及时移存资金的，对其进行通报，情节严重的，应停止其向外签发银行汇票。汇票解讫划回签发地人民银行后，签发行仍未移存资金的，按票面金额对其处以5％罚款。
第二十二条 银行在结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通的，要限期纠正，并对其处以5000元至10000元罚款。
第二十三条 银行结算管理混乱，经常发生违规违纪问题，人民银行要对其发生警告，限期纠正。不顾警告，拒不纠正或屡查屡犯的，要在全辖或全国范围内通报批评，直至暂停其办理部分或全部结算业务。
第二十四条 银行违反结算制度，情节严重，影响较大的，对行长（主任）、有关责任人处以按本人月基本工资额20％至80％的罚款，给予警告、记过、撤职直至开除公职的处分，并追究上级行领导的责任。
第二十五条 私自利用结算骗取客户或银行资金以及进行其他违法活动，构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任；未构成犯罪的，除追回赃款外，并给予警告、记过、撤职直至开除公职的处分。
第二十六条 凡属下列情况之一者，应从重处罚：
（一）抗拒人民银行和上级银行检查的；
（二）违章不纠，屡查屡犯的；
（三）隐瞒事实，毁灭证据的；
（四）拒不纠正错误的；
（五）领导人员指使他人违反银行结算制度的；
（六）嫁祸于人，打击报复的。
第二十七条 下列情况可以从轻或免于处罚：
（一）情节轻微的；
（二）人民银行和上级银行检查后，认真检查错误并及时纠正的；
（三）主动查出问题并及时纠正的；
（四）抵制无效，被迫执行的。
第二十八条 被处罚银行在接到处罚决定通知书之日起15日内，要将执行情况报告检查银行。
第二十九条 被处以罚没款的单位和个人，由开户银行从其帐户中扣款，并向其开出扣款通知书。
第三十条 被裁决应付结算款项和被处以赔偿金、赔款、罚款的银行，应在接到处罚决定通知书之日起5日内主动偿付和交纳。对不主动偿付和交纳的，由人民银行开出扣款通知书从其帐户中强行扣款。
第三十一条 被处罚的银行，对处罚决定不服的，可以在接到处罚决定通知书之日起15日内，向作出处罚决定的上一级银行申请复议，上一级银行应当在接到申请后2个月内做出决定。复议期间，处罚决定应当执行。
第三十二条 过去有关规定与本规定有抵触的，一律按照本规定执行。
第三十三条 本规定由中国人民银行负责解释、修改。
第三十四条 本规定自1994年11月1日起施行。


安徽省人民政府


安徽省城镇个人自建住宅管理办法

安徽省人民政府令

第27号


　　第一条　为加强对城镇个人自建住宅的管理，促进城镇住宅建设，根据国务院批准的《城镇个人建造住宅管理办法》第十条和《安徽省实施〈土地管理法〉办法》第三十六条的规定，制定本办法。

　　第二条　市、建制镇（含县城，下同）、独立工矿区内的个人在城市规划区内自建住宅必须遵照本办法。

　　第三条　城镇个人自建住宅必须服从城市规划管理，合理和节约使用土地，充分利用原有宅基地和空闲地。

　　第四条　鼓励城镇个人通过购买商品住宅和集资建房、合作建房等途径解决住房。

　　第五条　城镇个人自建住宅必须符合下列条件：

　　（一）户口在拟建房城镇（夫妇一方户口在农村的一般不包括）；

　　（二）原有住房人均建筑面积不足15平方米（包括公房和私房，独生子女按二人计算）；

　　（三）对原有住宅进行翻、扩、改建的，原房屋产权和土地使用权应当明确、无争议。

　　第六条　经批准回原籍落户的离退休人员和回乡定居的侨胞、港澳台同胞可按本办法规定申请建造住宅。侨胞、港澳台同胞建造住宅，应先征得市、县侨办、台办同意。

　　第七条　国家机关工作人员申请建住宅，符合本办法第五条规定条件的，须按干部管理权限报主管部门同意，再按本办法第十一条、第十二条规定的程序办理审批手续。

　　第八条　下列区域不得自建住宅：

　　（一）城市规划道路红线内地段；

　　（三）属近期改造和新建的区域；

　　（三）埋设地下管线和市政设施的区域；

　　（四）城镇园林和绿化用地；

　　（五）城镇内河岸、沟渠以及因城市防洪、排水需要控制的区域；

　　（六）铁路用地控制区域；

　　（七）严重污染及易燃易爆控制区；

　　（八）文物古迹、风景名胜区；

　　（九）法律、法规禁止的其他区域。

　　第九条　城镇个人自建住宅用地面积标准：四人以下（含四人）户，市每户不得超过60平方米，建制镇和独立工矿区每户不得超过80平方米，五人以上（含五人）户，市每户不得超过80平方米，建制镇和独立工矿区每户不得超过100平方米。独生子女按两人计算。城市规划区内的农业户建住宅，应在村民居住村内建造，其宅基地面积可按前款标准再增加10平方米。

　　第十条　城镇个人原有宅基地面积超过规定标准的，超过部分应退出。暂时无法退出的，应在房屋改建或分户时退出。退出的土地由市、县人民政府调整使用。

　　第十一条　城镇个人新建住宅，按下列程序办理审批手续：

　　（一）持所在单位和居民委员会证明，向当地市、县房地产管理部门申请，经审核同意后，到市、县城市规划行政主管部门申请核发建设用地规划许可证；

　　（二）取得建设用地规划许可证后，向市、县（区）土地管理部门申请用地，经市、县（区）人民政府批准后，由土地管理部门划拨土地。使用集体土地，按《中华人民共和国土地管理法实施条例》第二十六条的规定办理用地批准手续；

　　（三）持用地批准文件向市、县规划行政主管部门申请核发建设工程规划许可证，按许可证规定放线，经规划行政主管部门查验合格后方可施工。

　　第十二条　城镇个人翻、扩、改建原有住宅，应向市、县房地产管理部门申请，符合建房条件的，到市、县城市规划行政主管部门办理规划审批手续。原宅基地面积超过或不足规定标准，应当退出土地或要求增加宅基地面积的，应到所在市、县土地管理部门办理批准手续。

　　第十三条　市、县房地产管理部门、规划行政主管部门、土地管理部门接到申请后，应分别在十五日内答复。

　　第十四条　城镇个人自建住宅，应在竣工后一个月内，持有关证明到市、县房地产管理部门和土地管理部门分别领取《房屋所有权证》和《土地使用证》。城镇个人翻、扩、改建原有住宅，应在竣工后一个月内到所在市、县房地产管理部门办理房屋所有权变更登记手续。改变土地使用现状或将住宅改为经营等场所的，应到市、县土地管理部门办理土地使用权变更登记手续。

　　第十五条　城镇个人出租、转让、分割、抵押自建住宅，必须按规定办理房屋交易登记和房屋、土地使用权变更登记。涉及土地使用权出租、转让、抵押的，按《中华人民共和国城镇国有土地使用权出让和转让条例》的规定办理。出租、转让房屋后，不准在同一城镇再次申请建造住宅。

　　第十六条　经批准划拨的宅基地，连续两年不使用或不按批准的用途使用的，由土地管理部门报县级以上人民政府批准，收回土地使用权。

　　第十七条　城镇个人未经批准或采取欺骗手段骗取批准，非法占用土地建住宅的，由土地管理部门按《土地管理法》第四十六条规定处理。超过批准用地数量占用土地的，多占的土地按非法占用土地处理。

　　第十八条　城镇个人建造住宅，未按规定办理房屋所有权和土地使用权登记的，其权属不受法律保护，并可由房地产管理部门和土地管理部门处以二百元以下的罚款。买卖、交换房屋，未办理房屋所有权和土地使用权变更登记的，责令限期办理，逾期不办理的，按非法转让房屋和土地处理。

　　第十九条　城镇个人未经批准建造的住宅按违法建筑处理，不发给《房屋所有权证》，国家建设需要拆迁时，不予补偿、安置。

　　第二十条　本办法自发布之日起施行。过去省内有关规定与本办法相抵触的，以本办法为准。